بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدید قیمت‌ها، همیشه با چالش‌های متعددی مواجه شده است. سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان به این حوزه، برای حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر تغییرات ناگهانی قیمت‌ها، به دنبال راه‌حل‌هایی پایدارتر هستند. یکی از بهترین راه‌حل‌ها برای مقابله با این چالش، استفاده از استیبل‌کوین‌ها است.  این نوع ارزها به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که ارزش آنها به دارایی‌های باثباتی مانند دلار آمریکا یا طلا وابسته است. در این مقاله، به معرفی ۵ استیبل کوین محبوب می‌پردازیم که می‌توانند به عنوان ابزاری مؤثر برای فرار از نوسانات بازار عمل کنند.

استیبل‌ کوین چیست؟

استیبل ‌کوین‌ها (Stablecoins) ارزهای دیجیتالی هستند که برای حفظ ثبات قیمت و کاهش نوسانات طراحی شده‌اند. برخلاف ارزهای دیجیتال پرنوسانی مانند بیت کوین و اتریوم که ارزش آن‌ها به سرعت تغییر می‌کند، استیبل کوین‌ها تلاش می‌کنند تا ارزش خود را وابسته به دارایی‌های ثابت مانند دلار یا طلا نگه دارند. این ویژگی‌ها باعث شده تا استیبل کوین‌ها به ابزاری مفید برای حفظ سرمایه در دنیای ارزهای دیجیتال تبدیل شوند.

درحالی‌که ارزهای دیجیتال دیگر به دلیل تغییرات سریع و غیرقابل‌پیش‌بینی قیمت‌ها می‌توانند ریسک‌های زیادی داشته باشند، استیبل کوین‌ها به دلیل وابستگی قیمتی به دارایی‌های ثابت، با کمترین نوسانات در بازار رمزارزها پایدار خواهند بود. این ویژگی‌ها، استیبل کوین‌ها را به یکی از بهترین انتخاب‌ها برای کسانی که به دنبال محافظت از دارایی‌های خود در برابر نوسانات بازار هستند، تبدیل کرده است.

۵ استیبل کوین برای فرار از نوسانات ارزهای دیجیتال

استیبل کوین‌ها با ویژگی‌های خاص خود، به‌ویژه در شرایط پرنوسان بازار ارزهای دیجیتال، به‌عنوان ابزاری مؤثر برای حفظ سرمایه شناخته می‌شوند. در این بخش، به معرفی ۵ استیبل کوین محبوب و بررسی ویژگی‌های دقیق و کاربردهای هر یک خواهیم پرداخت.

تتر (Tether - USDT)

تتر یکی از پرکاربردترین استیبل کوین‌ها در بازار ارزهای دیجیتال است. این ارز دیجیتال توسط شرکت Tether Limited ایجاد شده و برای هر واحد آن با توجه به قیمت لحظه ای تتر پشتوانه‌ای به‌اندازه یک دلار آمریکا وجود دارد. تتر از نظر حجم معاملات، یکی از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال در دنیا به شمار می‌آید و نقدشوندگی بالایی دارد.

تتر به طور گسترده در صرافی‌های مختلف به‌ویژه در صرافی‌های بزرگ مانند Binance و صرافی‌های داخلی مانند اوکی اکسچنج مورداستفاده قرار می‌گیرد. این ارز علاوه بر استفاده در معاملات روزمره، در بازارهای دیفای نیز کاربردهای زیادی دارد. تتر در بازار دیفای برای استقراض و سایر تراکنش‌های مالی در بلاک‌چین‌های مختلف مانند Ethereum، Tron و Solana استفاده می‌شود. ازآنجاکه قیمت لحظه ای تتر همیشه در حدود ۱ دلار است، سرمایه‌گذاران از آن به‌عنوان ابزاری برای محافظت از دارایی‌های خود در برابر نوسانات استفاده می‌کنند.

یو اس دی کوین (USD Coin - USDC)

یو اس دی کوین (USDC) یک استیبل کوین است که توسط شرکت Circle و با همکاری Coinbase به طور مشترک توسعه‌یافته است. قیمت یو اس دی کوین به دلار آمریکا وابسته بوده و ارزشی معادل با یک دلار دارد. یکی از ویژگی‌های برجسته یو اس دی کوین، ذخیره‌سازی شفاف و گزارش‌های ماهانه‌ای از تأسیس‌کنندگان آن است. با ارائه این گزارش‌ها اطمینان حاصل می‌شود که هر واحد از این ارز واقعاً با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود.

USDC در مقایسه با سایر استیبل کوین‌ها، به دلیل شفافیت و نظارت دقیق‌تر، اعتبار بیشتری دارد. علاوه بر این، یو اس دی کوین در اکثر پلتفرم‌های دیفای مانند Aave و Compound برای قرض‌دهی و استقراض استفاده می‌شود. ارزش قیمت یو اس دی کوین در تمامی صرافی‌ها معادل با یک دلار آمریکا بوده و این ارز به دلیل قابلیت‌های تجاری و سیستم‌های مالی، بسیاری از کسب‌وکارها از آن برای انجام پرداخت‌های بین‌المللی و معاملات امن استفاده می‌کنند.

ارز دیجیتال دای (DAI)

دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز بوده که توسط MakerDAO توسعه یافته است. برخلاف تتر و یو اس دی کوین که توسط دارایی‌های فیات پشتیبانی می‌شوند، دای یک استیبل کوین الگوریتمی است که قیمت آن از طریق یک سیستم گارانتی و قراردادهای هوشمند ثابت نگه داشته می‌شود. برای ایجاد و نگهداری دای، کاربران باید دارایی‌های خود را به‌صورت وثیقه در یک قرارداد هوشمند قرار دهند.

دای بیشتر در پروژه‌های دیفای استفاده شده و به‌ویژه در پلتفرم‌هایی مانند MakerDAO و Compound برای قرض‌دهی و استقراض کاربرد دارد. یکی از ویژگی‌های برجسته دای این است که برخلاف سایر استیبل کوین‌ها که به دارایی‌های متمرکز وابسته هستند، دای به طور کامل غیرمتمرکز بوده و نظارت بر آن توسط یک جامعه از کاربران صورت می‌گیرد. این ویژگی باعث می‌شود که دای برای کسانی که به دنبال گزینه‌ای با ویژگی‌های غیرمتمرکز و شفاف هستند، جذاب باشد.

بایننس یو اس دی (BUSD)

بایننس یو اس دی (BUSD) یک استیبل کوین است که توسط Binance، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال دنیا و با همکاری شرکت Paxos ایجاد شده است. این ارز دیجیتال نیز به دلار آمریکا وابسته بوده و به‌ازای هر واحد از BUSD، یک دلار واقعی ذخیره‌سازی می‌شود. BUSD برای استفاده در پلتفرم Binance طراحی شده، اما در صرافی‌ها و پلتفرم‌های دیگر نیز به طور گسترده‌ای قابل استفاده است.

BUSD با توجه به پشتوانه قوی و نظارت دقیق مالی، از جمله استیبل کوین‌های معتبر است. این ارز دیجیتال برای انجام معاملات و انتقال سریع و امن دارایی‌ها بدون نگرانی از نوسانات قیمت مناسب می‌باشد. علاوه بر این، بایننس یو اس دی در بسیاری از پروژه‌های دیفای مانند Aave و PancakeSwap نیز کاربرد داشته و به‌عنوان وسیله‌ای برای انجام تراکنش‌های امن و کم‌هزینه شناخته می‌شود.

پکس دلار (Pax Dollar - PAX)

پکس دلار یکی از استیبل کوین‌هایی است که به دلار آمریکا وابسته بوده و توسط شرکت Paxos Trust Company راه‌اندازی شده است. قیمت هر یک عدد پکس دلار با ۱ دلار آمریکا پشتیبانی شده و به همین دلیل، ثبات قیمت بالایی دارد. یکی از ویژگی‌های برجسته پکس دلار این است که این استیبل کوین تحت نظارت مالی ایالات متحده قرار دارد و توسط مقامات رسمی تأیید شده است.

PAX در بیشتر صرافی‌ها قابل استفاده بوده و علاوه بر آن در پلتفرم‌های دیفای و برای انجام تراکنش‌های مالی بین‌المللی مورد استفاده قرار می‌گیرد. از آنجا که پکس دلار توسط یک نهاد معتبر نظارت می‌شود، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال یک استیبل کوین با ضمانت قانونی هستند، گزینه‌ای بسیار مناسب محسوب می‌شود.

چرا استیبل کوین‌ها مهم هستند؟

استیبل کوین‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال به‌عنوان ابزاری ضروری برای کاهش نوسانات بازار شناخته می‌شوند. ازآنجایی‌که بسیاری از ارزهای دیجیتال بزرگ، به دلیل نوسانات شدید قیمت می‌توانند برای سرمایه‌گذاران پرریسک باشند، استیبل کوین‌ها به‌عنوان یک راه‌حل برای فرار از مشکل نوسانات شدید وجود دارند.

کاهش ریسک و حفظ سرمایه: یکی از مهم‌ترین دلایل استفاده از استیبل کوین‌ها، کاهش ریسک در معاملات ارزهای دیجیتال است. در شرایطی که قیمت ارزهای دیجیتال ممکن است در مدت کوتاهی به طور قابل‌توجهی کاهش یا افزایش یابد، استیبل کوین‌ها به‌عنوان یک ابزار امن برای حفظ ارزش دارایی‌ها در نظر گرفته می‌شوند. سرمایه‌گذاران می‌توانند در مواقعی که بازار بی‌ثبات است، دارایی‌های خود را به استیبل کوین‌ها تبدیل کنند تا از اثرات منفی نوسانات قیمت محافظت کنند.

استفاده در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi): استیبل کوین‌ها در پلتفرم‌های دیفای (Defi) نیز نقش مهمی ایفا می‌کنند. این ارزها به‌ویژه برای کاربران سیستم‌های مالی غیرمتمرکز بسیار کاربردی هستند، زیرا امکان انجام معاملات و تراکنش‌های امن و سریع را فراهم می‌کنند بدون اینکه نیاز به نهادهای مالی متمرکز مانند بانک‌ها باشد. به‌عنوان‌مثال، در پلتفرم‌های دیفای می‌توان با استفاده از استیبل کوین‌ها، به قرض‌دهی و استقراض پرداخته و از مزایای این سیستم‌ها بهره ‌برد.

راه‌حل پرداخت سریع و کم‌هزینه: استیبل کوین‌ها همچنین در پرداخت‌های بین‌المللی و تراکنش‌های روزمره نقش مهمی دارند. با استفاده از استیبل کوین‌ها، کاربران می‌توانند بدون نگرانی از نوسانات نرخ ارز، پرداخت‌های سریع و کم‌هزینه‌ای انجام دهند. این ویژگی به‌ویژه برای کسانی که در کشورهایی با مشکلات اقتصادی یا تورم بالا زندگی می‌کنند، اهمیت ویژه‌ای دارد.

در نتیجه، استیبل کوین‌ها ابزارهایی هستند که می‌توانند به سرمایه‌گذاران و کاربران کمک کنند تا در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال، از امنیت و ثبات بیشتری برخوردار باشند. این ارزها علاوه بر کاهش ریسک، می‌توانند در انجام معاملات مختلف در پلتفرم‌های دیفای و پرداخت‌های بین‌المللی نیز مؤثر باشند.

ویژگی‌های کلیدی استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها ویژگی‌هایی دارند که آن‌ها را از سایر ارزهای دیجیتال متمایز می‌کند. این ویژگی‌ها باعث شده که این ارزها به یکی از انتخاب‌های اصلی برای کسانی که به دنبال ثبات در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال هستند، تبدیل شوند. بررسی ویژگی‌های کلیدی استیبل کوین‌ها برای استفاده از این کوین‌ها برای هر سرمایه‌گذار بسیار حائز اهمیت است.

پشتیبانی از دارایی‌های ثابت

یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های استیبل کوین‌ها، پشتوانه ثابت آن‌ها است. این ارزها به طور معمول به دارایی‌هایی مانند دلار آمریکا، طلا یا سایر کالاهای باارزش وابسته‌ هستند. به‌عنوان‌مثال، برای هر واحد از استیبل‌ کوین‌های تتر یا یو اس دی کوین (USDC) یک دلار ذخیره‌سازی می‌شود. این ویژگی باعث شده تا که ارزش استیبل کوین‌ها در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال ثابت بماند.

شفافیت و نظارت مالی

بسیاری از استیبل کوین‌ها به‌ویژه یو اس دی کوین (USDC) و پکس دلار (PAX) از شفافیت بالایی برخوردار بوده و تحت نظارت نهادهای مالی معتبر قرار دارند. این ارزها گزارش‌های ماهانه‌ای از ذخیره‌سازی دارایی‌های خود منتشر می‌کنند تا اطمینان حاصل شود که هر واحد از آن‌ها به‌طور کامل توسط دارایی‌های فیات پشتیبانی می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران به آن‌ها اعتماد بیشتری داشته باشند.

کاربرد در سیستم‌های دیفای و تراکنش‌های بین‌المللی

استیبل کوین‌ها به‌ویژه در پلتفرم‌های دیفای (Defi) کاربردهای گسترده‌ای دارند. با استفاده از استیبل کوین‌ها در دیفای، کاربران می‌توانند بدون نگرانی از نوسانات بازار، از خدمات مالی استفاده کنند. علاوه بر این، این ارزها در پرداخت‌های بین‌المللی نیز بسیار مفید هستند، چرا که می‌توانند به‌عنوان ابزار پرداخت سریع و کم‌هزینه برای ارسال پول به سراسر جهان استفاده شوند.

نقدشوندگی بالا و هزینه‌ تراکنش کم

استیبل کوین‌ها معمولاً نقدشوندگی بالایی دارند. به این معنی که می‌توان به‌راحتی آن‌ها را تبدیل به ارزهای فیات یا سایر ارزهای دیجیتال کرد. این ویژگی به‌ویژه در صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی اهمیت زیادی دارد. علاوه بر این، هزینه تراکنش‌های استیبل کوین‌ها نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال پایین‌تر بوده و این امر باعث می‌شود که استفاده از آن‌ها برای تراکنش‌های روزمره و معاملات کوچک مقرون‌به‌صرفه باشد.

سوالات متداول (FAQ)

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که برای حفظ ارزش خود به دارایی‌های باثبات مانند دلار آمریکا یا طلا وابسته‌اند. این ارزها به طور معمول نوسانات قیمتی کمتری نسبت به ارزهای دیجیتال معمولی دارند.

چگونه می‌توانم استیبل کوین‌ها را خریداری کنم؟

استیبل کوین‌ها را می‌توان از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال معتبر مانند Binance یا Coinbase خریداری کرد. همچنین می‌توان آن‌ها را از طریق پلتفرم‌های دیفای نیز به‌راحتی خریداری و معامله کرد.

آیا استیبل کوین‌ها امن هستند؟

استیبل کوین‌ها به‌طورکلی امن هستند، به‌ویژه اگر از استیبل کوین‌هایی استفاده کنید که تحت نظارت مالی معتبر قرار دارند. بااین‌حال، مانند هر دارایی دیجیتال دیگری، همیشه باید ریسک‌ها و تهدیدات امنیتی را در نظر بگیرید.

آیا می‌توان از استیبل کوین‌ها برای سرمایه‌گذاری استفاده کرد؟

استیبل کوین‌ها می‌توانند به‌عنوان ابزاری برای حفظ ارزش دارایی‌ها و کاهش ریسک‌های نوسانات بازار استفاده شوند. اما باید توجه داشت که استیبل کوین‌ها به‌خودی‌خود رشد زیادی ندارند و بیشتر برای حفظ سرمایه در برابر نوسانات کاربرد دارند.

استیبل کوین‌ها چه تفاوتی با ارزهای دیجیتال معمولی دارند؟

درحالی‌که ارزهای دیجیتال معمولی مانند بیت کوین و اتریوم می‌توانند نوسانات زیادی داشته باشند، استیبل کوین‌ها به ‌طور معمول به دارایی‌های ثابت وابسته‌ هستند که ارزش آن‌ها ثابت می‌ماند.

چطور می‌توانم استیبل کوین‌ها را در دیفای استفاده کنم؟

استیبل کوین‌ها در پلتفرم‌های دیفای برای قرض‌دهی، استقراض و انجام تراکنش‌ها استفاده می‌شوند. شما می‌توانید استیبل کوین‌ها را در پلتفرم‌هایی مانند Compound یا Aave برای دریافت سود یا مشارکت در پروژه‌های مالی غیرمتمرکز استفاده کنید.